التوجيه السادس لمكافحة غسيل الأموال (6AMLD)

يمثل إصدار التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (6AMLD) إنجازًا كبيرًا في المعركة المستمرة ضد الجريمة المالية العالمية. إنه أكثر من مجرد تحديث آخر للسياسة؛ فهو يمثل خطوة كبيرة إلى الأمام في تشديد الحلقات حول أنشطة غسل الأموال وتحسين نزاهة المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم. 6AMLD هو خطوة كبيرة إلى الأمام من خلال وضع إجراءات صارمة وتوسيع نطاق الجرائم الأصلية لضمان اتخاذ إجراءات أكثر شمولاً ضد غسل الأموال. 

ما هو 6AMLD 6AMLD؟ 

يُعد التوجيه السادس لمكافحة غسيل الأموال (6AMLD) عنصرًا محوريًا في جهود الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد تم اعتماده في أكتوبر 2018 وتم تفعيله في ديسمبر 2020، وهو يمثل تقدماً كبيراً على سابقيه، لا سيما التوجيهين الرابع (4AMLD) والخامس (5AMLD) لمكافحة غسل الأموال. 

ما هو نطاق 6AMLD؟

6 يوسع نطاق تشريعات مكافحة غسل الأموالAMLAMLD) من خلال إدخال تعاريف منسقة لجرائم غسل الأموال في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. وتشمل هذه التعاريف مجموعة واسعة من الأفعال، بما في ذلك المساعدة والتحريض والتحريض على ارتكاب الجرائم والشروع في ارتكابها. يهدف التوجيه إلى مساءلة الأفراد والكيانات القانونية عن تورطهم في مثل هذه الأنشطة، وفرض عقوبات صارمة، بما في ذلك السجن لمدة تصل إلى أربع سنوات وعقوبات إضافية. والجدير بالذكر أنه يوسع نطاق المسؤولية الجنائية لتشمل الأشخاص الاعتباريين، ويعرضهم للغرامات والعقوبات وحتى التصفية القضائية. 

ما هي الجرائم الأصلية 6AMLD 22؟?

الجريمة الأصلية، أو الجريمة الأصلية، هي جريمة تشكل جزءاً من جريمة أكبر. وفي السياق المالي، الجريمة الأصلية هي أي جريمة تسفر عن عائدات نقدية. والجريمة الكبرى هي غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

ما أهمية 6AMLD 6AMLD؟ 

6 ويساعد هذا القانون الدول الأعضاء في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على حد سواء، مما يعود بالنفع على الحكومات المحلية والإقليمية ويعزز الازدهار الاقتصادي. وهو أول تشريع يدرج الجرائم الإلكترونية والجرائم البيئية على وجه التحديد كجرائم أصلية.

زيادة النطاق التنظيمي 

ويزيد القانون 6AMLD من عدد الجرائم التي تعتبر غسل أموال، بما في ذلك "المساعدة والتحريض". قبل صدور قانون 6AMLD، كانت لوائح الاتحاد الأوروبي الخاصة بغسل الأموال تحاول مقاضاة أولئك الذين استفادوا مباشرة من فعل غسل الأموال فقط؛ ولكن القواعد الجديدة تحمّل ما يسمى بـ "المحرضين" المسؤولية القانونية.  

من الناحية العملية، تعني عبارة "المساعدة والتحريض" أن كل من يساعد غاسلي الأموال يرتكب جريمة غسل الأموال؛ وهذا التعريف الموسع يشمل الآن أي شخص يُضبط وهو يشجع على غسل الأموال أو يحاول غسل الأموال.  

توضيح عقوبات غسيل الأموال 

وقد أوضح القانون 6AMLD العقوبات المفروضة على غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي، لوضع نهج أكثر شفافية واتساقًا لمنع الجرائم المالية. وبموجب قانون 6AMLD، تم تحديد العقوبات بشكل واضح لكل من الأشخاص والشركات المتورطة في أنشطة غسل الأموال.  

في السابق، كان من الممكن مقاضاة الأفراد فقط بتهمة غسل الأموال؛ ولكن القانون 6AMLD يوسع نطاق المسؤولية الجنائية ليشمل الكيانات القانونية مثل الشركات أو الشراكات. تنص القوانين الجديدة على أنه يمكن اعتبار الشخص الاعتباري مسؤولاً عن جريمة غسل الأموال إذا ثبت أنه فشل في منع "العقل المدبر" من داخل الشركة من القيام بالسلوك غير المشروع. ومن الناحية العملية، تفرض القوانين الجديدة واجب AML على موظفي الإدارة وكذلك الموظفين الذين يعملون بشكل مستقل. 

تعزيز التعاون بين أعضاء الاتحاد الأوروبي 

6 - ويهدف تركيز اللائحة 6AMLD على زيادة التعاون إلى وضع استراتيجية أكثر تماسكاً وترابطاً لمعالجة الشواغل المتعلقة بغسل الأموال في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. وتهدف اللائحة إلى تعزيز التنسيق السلس بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي من خلال اعتماد أحكام موحدة لأدوات التحقيق والقواعد القضائية. 

ومن المسائل المهمة التي يعالجها التوجيه 6AMLD فكرة ازدواجية التجريم، التي تشير إلى الجرائم المرتكبة في إحدى الولايات القضائية وغسل العائدات في ولاية قضائية أخرى. ولمعالجة هذه المسألة، يضع التوجيه معايير دقيقة لتبادل المعلومات بين الولايات القضائية، مما يسمح بالملاحقة الجنائية للجرائم ذات الصلة في مختلف الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. 

ويعني ذلك تجريم جرائم أصلية محددة مثل الإرهاب والاتجار بالمخدرات والاتجار بالبشر والفساد، بغض النظر عن مشروعيتها في كل دولة على حدة. وعلاوة على ذلك، تضع المادة 6 من قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب معايير يتعين على السلطات مراعاتها عند تحديد كيفية ومكان إجراء الملاحقات القضائية، مثل بلد منشأ الضحايا، وجنسية الجاني أو مكان إقامته، والولاية القضائية التي وقعت فيها الجريمة، مما يضمن اتباع نهج شامل ومنسق لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي. 

كيفية تنفيذ 6AMLD 6AMLD؟

يجب أن تفهم الكيانات الخاضعة للوائح التنظيمية النطاق التنظيمي المتزايد وبيئة المخاطر التي يفرضها قانون 6AMLD. ويشمل ذلك مراقبة الجرائم الأصلية الجديدة. وبالإضافة إلى إدارة موارد AML وتثقيف موظفي الامتثال، يجب على المؤسسات تقييم نشر التكنولوجيا الخاصة بها للتأكد من أنها تفي بمعايير مراقبة المعاملات الحالية ومعايير الفحص. 

يجب على المؤسسات تعزيز ممارسات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)، ومراقبة المعاملات بحثًا عن السلوك المشبوه، وضمان الامتثال لالتزامات التوجيهات. إن الاستفادة من تقنيات الذكاء الاصطناعي وتعلّم الآلة ومراقبة المعاملات تُمكِّن المؤسسات من تحديد الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها بفعالية، وهو ما يتماشى مع طلب التوجيه 6AMLD بزيادة التدقيق. 

الملخص

يُعدّ التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (6AMLD) خطوة مهمة إلى الأمام في جهود الاتحاد الأوروبي لمكافحة الجريمة المالية، حيث يعتمد متطلبات شاملة لتحسين نزاهة المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم. يوسع التوجيه 6AMLD، الذي تم سنه في ديسمبر 2020، تعريف جرائم غسل الأموال ليشمل المساعدة والتحريض والتحريض على هذه الجرائم والشروع فيها، بالإضافة إلى توسيع نطاق المسؤولية الجنائية لتشمل الكيانات القانونية. وتحدد هذه اللائحة 22 جريمة أصلية، بما في ذلك الجرائم السيبرانية والجرائم البيئية، وتفرض عقوبات صارمة على المخالفين. 6ويعتزم قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تعزيز التعاون بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي ووضع معايير واضحة لتبادل المعلومات من أجل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، مما يتطلب من الشركات الخاضعة للتنظيم استخدام تكنولوجيا متطورة للامتثال والمراقبة.