لن تؤدي انتخابات عام 2024 في العديد من البلدان، بما في ذلك الاقتصادات الكبرى، إلى تغيير المشهد السياسي فحسب، بل سيكون لها أيضًا تأثير كبير على كيفية إدارة المؤسسات المالية لالتزاماتها بموجب تشريعات مكافحة غسيل الأموالAML، لا سيما فيما يتعلق بالأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs).
الرؤى الرئيسية والتغييرات المتوقعة
الزيادة في عدد الأشخاص ذوي الاحتياجات الخاصة الجدد
ستسفر الانتخابات عن زيادة كبيرة في عدد الأشخاص الجدد من ذوي الشخصيات البارزة على جميع المستويات: على المستوى الوطني ومستوى الولايات والبلديات. وسيتم تصنيف هؤلاء المسؤولين المنتخبين حديثًا وأفراد أسرهم المقربين وشركائهم على أنهم من الشخصيات السياسية ذات الشخصية الاعتبارية الخاصة، مما يتطلب من المؤسسات المالية ممارسة عناية واجبة أكثر صرامة للحد من المخاطر.
تقييم الحملات السياسية
يجب على المؤسسات المالية التركيز على الحملات السياسية، مع تزايد أهمية تعزيز العناية الواجبة (EDD) لضمان عدم استغلال أموال الحملات. ويستلزم ذلك إجراء تحقيق مفصل في مصادر الأموال ووجهاتها لمنع غسل الأموال والاحتيال.
حالة الأشخاص الذين سبق لهم الحصول على شهادة جامعية
بعد الانتخابات، لن يكون لبعض الأشخاص أدوار سياسية بعد الانتخابات. في بعض الولايات القضائية، تسمح لوائح AML للشركات الخاضعة للرقابة بسحب صفة الشخص الذي يتمتع بنفوذ سياسي من العملاء بعد فترة زمنية محددة، إذا كان هناك دليل على أن الشخص لم يعد له نفوذ كبير. يجب على المؤسسات أن تتعامل مع الأشخاص ذوي النفوذ السياسي السابق وفقاً للقانون الوطني.
الحاجة إلى التقييم المستمر للمخاطر
ويحتاج السياق السياسي المتغير إلى تقييم متكرر لملامح المخاطر لكل من الشخصيات السياسية البارزة الحالية والمستقبلية. ومع تطور سلطتهم السياسية وواجباتهم السياسية، ينبغي تغيير مستوى العناية الواجبة وفقًا للقانون الوطني، بما يضمن اتباع نهج استباقي للحد من أي مخاطر تتعلق بالشخصيات السياسية البارزة.
من أجل إدارة المخاطر المتعلقة بالشخصيات الناشطة سياسياً بشكل صحيح، ينبغي على الكيانات الخاضعة للرقابة إعادة فحص العملاء بعد الانتخابات للكشف عن الشخصيات الجديدة أو تلك التي فقدت أهميتها السياسية. وينبغي عليها تنفيذ أساليب الفحص الإلكتروني لجميع الأشخاص الجدد والسابقين من الأشخاص ذوي الأهمية السياسية وفقاً للقانون الوطني، مثل الرصد المستمر والتقييمات المنتظمة للمخاطر. وسيكون من المفيد أيضاً التأكد من تحديث أدوات الفحص بأحدث المعلومات عن الأشخاص ذوي الأهمية السياسية.
التأثيرات الجيوسياسية المحتملة لانتخابات 2024
يمكن أن تتسبب الانتخابات في عواقب بعيدة المدى تتجاوز التحركات السياسية المباشرة. فقد تغيّر الحكومات الجديدة تشريعات AML أو أولويات الإنفاذ، مما يجبر الشركات المالية على البقاء على دراية وامتثال. علاوة على ذلك، قد يؤدي عدم الاستقرار السياسي أو الصراع الناجم عن الانتخابات إلى زيادة مخاطر الجرائم المالية.
إن معالجة المشاكل التي تطرحها انتخابات 2024 بطريقة استباقية ستساعد المؤسسات المالية على تعزيز برامج الامتثال AML . لا تضمن الإدارة الفعالة لمخاطر منع الاحتيال المالي غير المشروع الامتثال التنظيمي فحسب، بل إنها تعزز أيضًا ثقافة اليقظة ضد الجرائم المالية المحتملة.
الملخص
سيكون لانتخابات عام 2024 في الاقتصادات الرئيسية تأثير كبير على كيفية امتثال المؤسسات المالية لمتطلبات AML لا سيما الأشخاص ذوي الشخصيات السياسية البارزة. وسيتطلب الارتفاع المفاجئ في عدد الأشخاص ذوي الشخصيات المرموقة الجديدة إجراءات أكثر صرامة للعناية الواجبة، بما في ذلك المزيد من التفتيش على نفقات الحملات السياسية. ستتطلب التغييرات في حالة الأشخاص ذوي الشخصيات البارزة بعد الانتخابات إجراء تعديلات على تقييمات المخاطر. إن التقييم المستمر للمخاطر وإعادة فحص العملاء أمر بالغ الأهمية. من الضروري مواكبة التغييرات في قواعد مكافحة غسيل الأموال والاتجاهات الجيوسياسية. ومن شأن معالجة هذه القضايا بشكل استباقي تحسين برامج الامتثال AML وزيادة منع الجرائم المالية.
الأسئلة الشائعة
ما هو الشخص المكشوف سياسيا (PEP)؟
الشخص الذي يشغل حاليًا أو سابقًا منصبًا عامًا مهمًا، مثل رئيس دولة أو مسؤول حكومي رفيع المستوى أو مسؤول قضائي أو عسكري أو مسؤول تنفيذي كبير في الشركات المملوكة للدولة أو مسؤول حزب سياسي مهم.
ما هي المسؤوليات التي تقع على عاتق المؤسسات المالية فيما يتعلق بالأشخاص ذوي السمعة السيئة؟
يجب على المؤسسات المالية اتخاذ تدابير العناية الواجبة المعززة (EDD) بشأن الأشخاص ذوي الشخصيات المرموقة، مثل المراقبة المستمرة والتحليل المكثف لمعاملاتهم المالية والتحديثات المنتظمة لملف المخاطر.
هل يُعتبر أفراد أسر الأشخاص ذوي الاحتياجات الخاصة من ذوي الاحتياجات الخاصة من ذوي الاحتياجات الخاصة؟
نعم، يُعتبر أفراد الأسرة المقربون من الأشخاص المرتبطين بالشخصيات المشبوهة والمقربين من الأشخاص المشبوهة والمقربين من الأشخاص المرتبطين بهم أشخاصاً مشبوهين لأنهم قد يستفيدون من نفوذ الشخص المشبوه أو يشاركوا في عمليات الفساد.
ماذا يحدث إذا ترك أحد أعضاء الحزب السياسي منصبه السياسي؟
عندما يترك الشخص الذي يشغل منصبًا سياسيًا منصبًا سياسيًا، يمكن اعتباره شخصًا ذا نفوذ سياسي لفترة محدودة، وفقًا لما تنص عليه القوانين الوطنية. ويجوز للمؤسسات المالية أن تلغي تصنيفه كشخص ذو نفوذ سياسي خاص بعد هذه الفترة، إذا كان هناك دليل على أن الشخص لم يعد يتمتع بنفوذ كبير.
ما هي الخطوات التي يمكن أن تتخذها المؤسسات المالية للتخفيف من المخاطر المتعلقة بمحاولات الاختلاس غير المشروعة؟
يمكن للمؤسسات المالية إعادة فحص عملائها، وتنفيذ المزيد من إجراءات العناية الواجبة، وإجراء تقييمات منتظمة للمخاطر، والحفاظ على تقنيات فحص تكنولوجيا المعلومات الخاصة بها على أحدث المعلومات المتعلقة بمكافحة الاختراقات الإلكترونية.
0 تعليقات