من خلال إصلاحات الشريحة 2، تعمل الحكومة الأسترالية على توسيع إطار عمل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهابAMLCTFAML ليشمل "كيانات الشريحة 2"، مثل وكلاء العقارات. تهدف هذه الإصلاحات إلى تعزيز دفاعات البلاد ضد الجرائم المالية.
لماذا تعتبر صناعة العقارات عالية المخاطر بالنسبة لغسيل الأموال؟
وقد تم الاعتراف بصناعة العقارات، التي تضم منتجات أو أصولاً عالية القيمة، كقناة محتملة لغسل الأموال في أستراليا بسبب خصائصها المميزة:
- فالسماح بتحويل مبالغ نقدية كبيرة في معاملة واحدة يجعل الصناعة جذابة لغسل الأموال غير المشروعة.
- عمليات شراء العقارات بسيطة نسبياً، ولا تتطلب الكثير من التخطيط أو المعرفة.
- ويستخدم المجرمون الممتلكات لأسباب غير قانونية، مثل زراعة المخدرات أو إنتاجها.
- تخلق هذه المعاملات دخلاً من النشاط الإجرامي، والذي يمكن استخدامه لشراء المزيد من العقارات.
الامتثال للشريحة 2 AML للوكلاء العقاريين
وبموجب الإصلاحات الجديدة AMLCTF AML الإرهاب، سيتعين على بعض الكيانات مواجهة مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وسيُطلب من العاملين في مجال العقارات ما يلي:
- التسجيل في المركز الاسترالي للبحوث الزراعية والغذائية (AUSTRAC)
- تطوير وصيانة برنامج AMLCTF AML مصمم خصيصًا لأعمالهم
- إجراء العناية الواجبة بالعملاء (CDD)
- إجراء مكافحة الأمراض والوقاية منها (CDD) المستمر
- الإبلاغ عن بعض المعاملات والأنشطة المشبوهة
- الاحتفاظ بسجلات مفصلة
تأثير إصلاحات الشريحة 2 على القطاع العقاري
ستوفر المعايير الجديدة مزايا وتحديات للعاملين في القطاع العقاري. تهدف الإصلاحات إلى زيادة صعوبة استخدام سوق العقارات لغسل الأموال. وقد تؤدي زيادة الشفافية في المعاملات العقارية إلى الحد من الاحتيال وتعزيز ثقة المستثمرين. على الجانب الآخر، قد يتطلب تنفيذ الإصلاحات عملاً إدارياً إضافياً بالإضافة إلى استثمارات في التكنولوجيا الجديدة أو تدريب الموظفين. وقد يواجه المهنيون العقاريون الذين يفتقرون إلى الخبرة في التعامل مع هذه اللوائح صعوبة في الامتثال لها بسبب نقص الموارد والخبرة.
الملخص
انجذب غاسلي الأموال والإرهابيون إلى قطاع العقارات في أستراليا بسبب عدم الكشف عن هويتهم، وقدرتهم على الاحتفاظ بمبالغ مالية كبيرة، وضعف إجراءات العناية الواجبة. تسعى هذه الإصلاحات إلى الحد من هذه المخاطر وزيادة الشفافية. ومع دخول الإصلاحات حيز التنفيذ، يجب على الوكلاء العقاريين التكيف بسرعة. قد تزداد نفقات الامتثال، لا سيما بالنسبة للوكالات الأصغر حجماً، ولكن الاستثمار في تدريب الموظفين والعمليات المشددة سيكون أمراً بالغ الأهمية. ستسهم اليقظة والالتزام بالتزامات CTF AML في نزاهة القطاع العقاري.
الأسئلة الشائعة
ما هي إصلاحات الشريحة 2؟
إصلاحات الشريحة 2 هي حزمة من التغييرات التشريعية المقترحة التي تهدف إلى توسيع نطاق قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في أستراليا لتشمل المزيد من المؤسسات والمهن.
ما هي الصناعات التي ستتأثر بإصلاحات الشريحة الثانية؟
ستؤثر إصلاحات الشريحة 2 على الوكلاء العقاريين وتجار المعادن الثمينة والمحامين ومقدمي خدمات الثقة والشركات والمحاسبين.
متى ستدخل إصلاحات الشريحة 2 حيز التنفيذ؟
يتم تحديد الجدول الزمني الفعلي لتنفيذ إصلاحات الشريحة 2 من خلال الإجراءات التشريعية. وينبغي لأصحاب المصلحة رصد الإعلانات الصادرة عن السلطات الحكومية المختصة، مثل المركز الأسترالي لتقارير المعاملات والتحليل (AUSTRAC)، لمعرفة التواريخ والفترات الانتقالية بعد إقرار القانون.
لماذا تُعد إصلاحات الشريحة 2 ضرورية؟
يجب أن تتماشى إصلاحات الشريحة الثانية مع المعايير العالمية التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات الماليةFATF)، والتي توصي بأن تقوم الدول بتنظيم أنشطة المصارف غير المالية غير المصرفية ضمن أطر AMLCTF AML وتعزيز قدرة أستراليا على كشف أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنعها ومكافحتها.
ما الخطوات التي يجب على الكيانات الخاضعة للتنظيم اتخاذها للامتثال لإصلاحات الشريحة الثانية؟
يجب على الكيانات الخاضعة للرقابة إجراء تقييمات شاملة للمخاطر، ووضع وتنفيذ برامج قوية CTF AML الإرهاب، وضمان حصول الموظفين على التدريب الكافي على التزامات AMLCTF AML وبرنامج الامتثال الخاص بالكيان، وإنشاء أنظمة للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة والاحتفاظ بالسجلات وفقاً للمتطلبات التنظيمية.
0 تعليقات